Политика AML / KYC
Molbier придерживается международных стандартов противодействия отмыванию денег (AML) и процедур идентификации клиентов (KYC). Наша цель — сделать переводы безопасными для добросовестных клиентов и невозможными для незаконных операций.
Что мы проверяем
Перед выполнением перевода мы проводим верификацию клиента и назначения платежа: запрашиваем данные отправителя и получателя, инвойс или договор-основание, при необходимости — код ТН ВЭД. Для юридических лиц дополнительно проверяем регистрационные данные компании (ИНН, КПП, юридический адрес).
Уровни верификации
Базовая (KYC): ФИО, телефон, email, ИНН — обязательна для всех клиентов перед первой заявкой.
Расширенная (KYB): для юридических лиц — данные компании, подтверждение полномочий представителя.
Углублённая (EDD): для крупных сумм и сложных юрисдикций — источник происхождения средств, дополнительные документы по сделке.
Мы отказываем в обслуживании, если
— средства предположительно связаны с незаконной деятельностью;
— клиент отказывается предоставить запрошенные документы;
— получатель находится в списках санкций ООН или внутренних стоп-листах;
— назначение платежа связано с запрещёнными видами деятельности (наркотики, оружие, экстремизм, обход санкций в военных целях);
— перевод направлен в страны из нашего стоп-листа: Украина, Северная Корея, Иран, ЮАР.
Мониторинг операций
Все транзакции проходят автоматический и ручной контроль. Мы отслеживаем необычные паттерны: дробление сумм, нетипичные направления, несоответствие назначения платежа профилю клиента. Подозрительные операции приостанавливаются до выяснения обстоятельств.
Хранение и защита данных
Данные клиентов хранятся в зашифрованном виде (256-bit) и используются исключительно для проведения переводов и выполнения требований законодательства. Мы не передаём данные третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом.
Права Molbier
Мы оставляем за собой право: запросить дополнительные документы на любом этапе; приостановить операцию до завершения проверки; отказать в обслуживании без объяснения причин при выявлении рисков; вернуть средства отправителю при невозможности завершить проверку.