Что такое валютный контроль
Валютный контроль — это надзор государства за валютными операциями. Если вы ИП и получаете деньги из-за рубежа или платите иностранным контрагентам, банк обязан проверить основание платежа. Это не прихоть банка — это требование 173-ФЗ «О валютном регулировании».
Когда контракт нужно ставить на учёт
Порог для постановки контракта на учёт в банке: импортные контракты и кредитные договоры — от 3 млн ₽, экспортные — от 10 млн ₽ (в эквиваленте). Если сумма контракта ниже — учёт не нужен, но документы банк всё равно может запросить.
Какие документы готовить
Стандартный набор: контракт (или инвойс, если разовая сделка), акт или накладная, подтверждающие исполнение. Для платежей до 600 тыс. ₽ в эквиваленте обычно достаточно указать код вида операции. Совет: храните все документы по внешнеэкономическим сделкам минимум 3 года.
Сроки и штрафы
Главное правило: репатриация выручки. Если вам должны заплатить по экспортному контракту — деньги должны прийти в срок, указанный в контракте. За нарушение — штраф до 30% от суммы. Поэтому указывайте в контрактах реалистичные сроки оплаты с запасом.
Как упростить себе жизнь
1) Прописывайте в контракте валютную оговорку и сроки с запасом. 2) Отвечайте банку на запросы быстро — блокировка операции хуже. 3) При сложных юрисдикциях используйте платёжного агента: он берёт на себя комплаенс-проверки и правильное оформление. 4) Ведите реестр контрактов с датами и суммами.